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擁有海外融資渠道,原本是各大房企融資能力的體現。然而,今年以來人民幣匯率波動性加大,一些擁有大量海外債務的房企不得不面對匯兌損失。招商地產10月27日發佈的三季報顯示,該公司三季度匯兌損失4.28億元。出現類似情況的房企並非招商地產一傢,如果沒有為外幣進行套期保值等手段降低風險,損失或難以避免。

內容來自163新聞

龍光地產執行董事兼財務總監賴卓斌曾表示,美元債券利息相對較高是因為首次發行,海外投資者對龍光地產瞭解有限,為瞭打通海外融資渠道,隻能接受這一成本。從龍光地產此後發行的海外債券來看,利率較前有所下降。

比如,2013年3月,萬科首次完成境外美元債券時,8億美元的5年期債券,年票息率僅2.625%。不僅低於同期境內開發貸利率,更遠低於信托、地產私募等動輒兩位數的融資成本。

3個月損失4.28億元

netease 本文來源:每日經濟新聞 作者:白亞靜

在房企圈,海外融資一直是低廉資金的來源。之前幾年,由於境內融資成本相對較高、信貸難度加大,而國際資本市場利率又處於低位,內地房企紛紛轉向海外尋找低成本資金。

招商地產解釋稱,除瞭結轉進度導致報告期毛利降低2024萬元外,凈利潤下降的主要原因是:8月份外幣匯率波動,致使外幣借款產生的匯兌損失增加。三季度,招商地產匯兌損失4.28億元。而遭受匯兌損失的房企,並非招商地產一傢。

對於一線房企而言,成本管控同樣是個難題。2015年6月23日,招商地產子公司招商置地發行5年期可轉換債券2.9億美元,年利率0.5%,每半年期末支付利息。

招商地產單季匯兌損失4億 海外融資風險加劇

新聞來源http://money.163.com/15/1028/00/B6VMSM8L00253B0H.html

招商地產董事會秘書劉寧稱,並沒有為該債券產品進行對沖設計,關於是否對沖,實操中不能一概而論,關鍵是要考量成本,做對沖成本也會相應提高。目前,招商地產的處理方式是,“公司已結合對外幣資金的需求情況,陸續以人民幣借款置換部分外幣借款,以降低外幣匯率變動的風險”。

海外融資成本難管控淡水二胎房貸

在海外低利率時代,不是哪傢房企都可以成功在海外發債的,其發債門檻遠高於境內,且對融資成本的管控並不容易。

以龍光地產為例,該公司2013年12月在港交所上市,6個月後發行第一筆2019年到期的3億美元優先債券,年利率高達11.25%,甚至高於其上市前8.4%的平均財務成本。

不過,在最近幾個月時間裡,由於人民幣貶值,房企的美元債券融資成本不斷上升。10月27日,招商地產公佈三季報,營業收入與凈利潤降幅產生較大差異。受房地產項目結轉進度影響,招商地產第三季度營業收入同比減少23.02%,而凈利潤同比大幅減少83.85%。

安邦咨詢指出,大部分發行美元債的內地房企並沒有為外幣進行對沖或者套期保值,也幾乎沒有利用衍生工具化解金融風險。不過,不同類型的企業需要分別而論。長期的海外債券可減少即期匯兌損益影響,比如外幣債務占比較高的中海地產、碧桂園。此外,一些企業此前已部分采用對沖工具,抵禦風險能力較強,如萬科、金地等。而時代地產、融創中國等,則通過發行境內債調整外幣債務占比。

中投證券指出,人民幣單邊升值趨勢扭轉後,較高票息的美元債券逐步成為房企的負擔,考慮人民幣貶值影響後部分美元債券融資成本直逼信托,房企的海外融資優勢在下降。

如果算上海外融資需要負擔的承銷等費用,以及人民幣匯率市場化加速等因素,未來海外融資的成本可能進一步增加。





《每日經濟新聞》記者發現,有些房企仍不采取對沖,成本考量或是主因。另外將債務拉成長期、用人民幣債務代替海外債務等,也是降低匯兌風險的方法之一。





從2012年開始,房地產行業已大規模向海外尋求融資,該行業的美元債券融資金額僅次於銀行業,發債企業以民營居多。

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